자금세탁(Money Laundering) 이란, “재산의 위법한 출처를 숨겨 적법한 자산인 것처럼 가장하는 과정“ 으로, 범죄행위에 의하여 오염된 재산을 깨끗한 재산으로 가장하는 과정을 의미합니다.
자금세탁방지제도의 핵심은 자금세탁의 범죄화, 특정금융정보법 등에 의한 고객알기제도(KYC), 의심스러운 거래(STR), 고액현금거래(CTR)라고 할 수 있습니다.
관련 국내 법률 등
- 특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 및 동법 시행령
- 공중 등 협박목적 및 대량살상무기확산을 위한 자금조달행위의 금지에 관한 법률 및 동법 시행령
- 범죄수익은닉의 규제 및 처벌 등에 관한 법률
- 특정금융거래정보 보고 및 감독규정
- 자금세탁방지 및 공중협박자금조달 금지에 관한 업무규정 등
자금세탁방지(AML, Anti-Money Laundering)
관련 국내 법률 등
