FDS
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이상거래탐지시스템은 기업이 직면하고 있는 다양한 사기 및 범죄 유형, 부적절한 거래행위에 대해 사기 유형을 정의하고, 이에 해당하는 거래에 대해 사전에 포착하여 관리하는 통합 시스템입니다.
- 기업에서는 대부분의 사기 거래에 대해 사후적으로 처리함으로써 재무적 손실이 발생한 이후 한발 늦게 대처하는 것이 일반적이었습니다. 사기방지시스템은 사기에 대한 종합적이고 과학적인 데이터 분석을 근간으로 사기여부를 예측함으로써 사전에 사기에 의한 피해를 막고 업무의 효율화를 지원합니다.
- 금융 및 공공기관에서 심각한 문제가 되고 있는 보험사기, 분실카드사기, 밀수, 위조상품, 세금포탈 등 각종 범죄 및 사기거래에 대한 패턴의 계량화를 통해 적발율을 높이고 사기의 확산을 막음으로써 기업의 재무적 손실 및 고객의 피해를 줄이는 데 활용될 수 있습니다.
이상거래 탐지 모델링
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이상거래 정보 수집
- FDS 시스템을 효율적으로 관리하기 위한 목적으로 Fraud Risk Data Mart 생성
: 신원확인정보, 고객정보 변경정보, 한도조회 정보, 단말기 등 채널정보, 거래정보, 사고정보 등
- FDS 시스템을 효율적으로 관리하기 위한 목적으로 Fraud Risk Data Mart 생성
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사고유형 Rule & Scenario
- 금융 및 공공기관의 사기징후를 사전에 인지하여 Alert 해주기 위해 Fraud 유형별 Rule 및 시나리오 생성
이용자 유형별, 거래 유형별 다양한 상관관계 분석 및 규칙 검사를 통해 사고패턴을 유형화
- 금융 및 공공기관의 사기징후를 사전에 인지하여 Alert 해주기 위해 Fraud 유형별 Rule 및 시나리오 생성
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이상거래 탐지 모델
- 사기를 평가하고, 업무처리의 우선순위 정보를 제공하기 위해 Data Mining 기법을 사용한 사기 Fraud Risk Scoring Model 개발
- 공모자 및 사기징후 상세분석을 위한 Fraud Link Analysis Model 개발