• 고객주의의무(CDD)

  • 자금세탁 등의 위험이 낮은 것으로 평가된 고객 또는 상품 및 서비스에 대하여 단순화된 고객확인의무를 이행하는 것을 의미합니다.

• 강화된 고객주의의무(EDD)

  • 자금세탁등의 위험이 높은 것으로 평가된 고객 또는 상품 및 서비스에 대하여 그 신원확인 및 검증정보 이외에 고객에 대해 추가 정보를 확인하는 것을 의미합니다.

WLF (Watch List Filtering)

Watch List Filtering 프로세스

• 내부정보

  • 내부 규정에 의한 정보
  • 일정횟수 이상 STR/ CTR 보고자
  • 금융범죄사범, 수배자
  • 국내 주요 정치인, 경제인

• 외부정보

  • 금융거래제한대상자
  • 외국의 정치적 주요 인물
  • 테러리스트
• 

• KYC (Real Time)

  • KYC의 거래거절
  • EDD 목적으로 활용

위험평가 (Risk Assessment)