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RBA


  위험기반접근법 (RBA, Risk-Based Approach)

위험기반접근법은 위험에 대한 이해를 바탕으로 자금세탁 및 테러자금조달 위험을 확인, 평가 및 이해하여 위험을 효과적으로 경감시킬 수 있는 체계적인 대응방법론으로 위험(Risk)은 세가지 요인, 위협(Threat), 취약점(Vulnerabilities), 결과(Consequence)의 복합적인 관계로 나타납니다.


FATF(Financial Action Task Force) 권고사항
2012년 2월 자금세탁방지 국제기준(FATF 권고사항)을 개정, 자금세탁방지업무에 위험기반접근법 도입 권고


국내 FIU AML/CFT 위험기반접근법(RBA) 처리기준
2012년 2월 자금세탁방지 국제기준(FATF 권고사항)을 기준으로 업권별 위험기반접근법 처리기준 배포


전사 위험평가모델
자금세탁•테러자금조달(ML/TF) 위험평가를 지속적으로 유지관리하기 위하여 정의된 노출위험 및 통제활동을 통하여 조직별 잔여위험을 도출하고, 잔여위험을 등급화 또는 순서화하여 평가기준을 도출하는 체계를 의미합니다.