TMS 모델 개발

• 거래패턴분석모델(Profiling)

  • KYC 컨설팅과의 협업에 의해 KYC DB 구성함
  • KYC DB를 활용하여 이상거래 패턴 인식 룰을 도출함

• 시나리오 & 룰 모델

  • Global 룰 Customizing
  • Local 룰 Customizing - 자금세탁, 전제범죄
  • 신규 룰 개발

• 스코어 모델

  • 과거 거래패턴분석을 통하여 의심거래 위험도를 측정하는 모델을 개발함

• <Data Mart >

  

Investigation - 솔루션(TMS) 영역

• Alert/Monitoring 분석

  • Alert 분석을 위한 분석방안을 제안함
  • 배당정보, 자료요청, 상세분석
  • 룰 조회/통계정보
  • 모니터링을 위한 분석 방안 제안

• Case Mgmt’/Reporting

  • 연계분석/다차원 분석
  • Case 등록 및 현황관리
  • 통계/현황분석
  • 기타 관심영역별 통계 분석

분석 및 보고

• ① 본사 AML 팀의 Rule & Monitoring 시스템에서 혐의거래 추출 후, 추가 조사 필요한 경우 거래 담당자에게 전송
• ② 거래담당자는 추가항목입력 후, 검토가 필요한 경우 검토담당자에게 검토요청
• ③ 각 영업점의 AML관리 담당자는 자료를 일괄 취합(일정관리 등에 대한 Monitoring)
• ④ AML관리담당자는 자료를 일괄 취합하여 지점장에서 결재요청 함
• ⑤ 지점장 결재 후, 지점장이 본사 AML자료 송부
• ⑥ AML팀은 입력기간 준수여부에 대한 모니터링 및 STR보고서 제출업무를 수행함