AML Explorer 기능

• KYC

  • Watch List Filtering 검색 엔진을 통한 고객신원 확인 및 고객 위험평가를 통해 위험도에 따른 고객확인의무 수행

• 룰&스코어 모델 관리

  • 자금세탁의심거래 적출을 위한 룰 모델, 의심거래 스코어 모델 등록
  • 룰 조건 변경 및 평점 표 구간 값 변경에 따른 시뮬레이션 및 조회
  • 모델 평가 및 모니터링, Alert 기준 정의 및 시뮬레이션

• Alert

  • 의심거래 배분 기능, 조사, 결재 프로세스 정의
  • 상세조사분석 지원기능(연계분석)

• STR보고서

  • STR보고서 형식에 맞게 정보 자동 맵핑, 손쉬운 추가정보 입력

• 보고시스템

  • FIU 전산보고형식(XML)의 유효성 검증 및 생성기능

• 모니터링

  • 의심거래조사 및 보고현황 Dash Board 기능
  • 종합이행평가 대응
  • 강력한 통계 모니터링 기능 제공

• 내부통제 시스템

  • Alert된 거래에 대한 기록 보존 및 FIU에 보고된 정보의 Watch List 피드백 등 자금 세탁 방지 업무지침 이행 관리

• Knowledge DB

  • FIU 심사분석 사상이 반영된 룰, 유관기관(국세청, 관세청, 국내 금융회사 등)의 업무 경험이 반영된 룰&시나리오 POOL보유
  • 위험등급 산정기준을 포함한 위험평가를 위한 KYC 관련 정보 보유

• Watch List DB

  • 금융거래제한대상자, PEPs, OFAC, FATF, UK, UN 테러리스트 등 고객신원확인을 위한 검색용 DB업데이트 모듈

특징 및 장점

AML Explorer 솔루션은 FATF(Financial Action Task Force), FIU(금융정보분석원:Financial Intelligence Unit)의 사상과 의심거래 이해, 전제범죄 유형의 이해 그리고 금융 업무의 이해도 제고를 통해 개발된 솔루션입니다.

• 효과성

  • FIU의 심사분석 사상, 프로세스 및 의심거래에 대한 업무 이해도 활용
  • FIU의 자금 세탁거래, 국세청의 원화탈세 및 자료상거래 그리고 관세청의 외국환거래 등 의심거래관련 전제범죄 유형 분석 경험 및 룰&시나리오 활용
  • 은행권, 증권사, 보험사, 여신사 등 금융회사의 의심거래 분석 경험 및 룰&시나리오 활용

• One Stop Solution

  • 컨설팅에서 시스템 구축까지 일관되고 원활하게 수행 할 수 있는 One Stop 솔루션
  • KYC, Watch List DB, 위험기반거래모니터링, STR 보고 등의 모듈로 구성된 종합 솔루션

• 적합성

  • 수많은 컨설팅 수행 및 구축 경험을 통하여 각 금융산업별 환경과 특성이 반영되어 있어 다양한 금융업무와 금융환경에 적합한 솔루션
  • FAFT, APG, Egmont Group 등 국제자금세탁방지기구들의 지침과 요건이 반영된 솔루션

시스템 구성도

솔루션 구성도

기대효과

• 국제기구와 금융당국의 검사/감독에 대한 효율적 대응

  • FATF, APG, FIU의 자금세탁방지 지침을 충실히 반영하여 솔루션의 완전성 확보

• FIU AML 사업의 지속적 참여로 인한 경험 제고

  • FIU 지침과 사상이 반영된 프로세스의 적용으로 금융회사와 FIU와의 정책수립 일관성 및 관리체계 지원

• TMS 모델개선 및 유지보수 용이성

  • FIU의 AML사업경험(현 모델 운영 및 안정화 유지보수 수행)을 활용한 모델개선 및 검증의 용이
  • 제도, 규정변경에 따른 요건 수용과 변경사항 적용이 용이하여 비용절감의 효과