FDS Explorer 기능

• 정보수집

  • 실시간 IP 추적시스템 연동
  • 업무거래로그(AppLog) 연동
  • 대용량 데이터 수집
  • 실시간 거래정보 수집
  • 고객 프로파일링 수집

• AI기반 룰&스코어 관리

  • 프로세스 별 룰 모델 조회 및 등록
  • 프로세스 별 스코어 모델 조회 및 등록
  • 실시간 Rule 변경 /추가 기능
  • AI기반 룰 &스코어 모델 운영
  • 검증된 룰 스코어 모델 평가 기능

• 룰 모델 평가

  • 룰 스코어 모델 평가 검증 및 평가

• Alert 배당

  • 담당자의 처리 능력을 감안한 Alert 배분 기능
  • 사고 가능성이 높은 Case 우선 배당 기능

• 이상거래 모니터링

  • 고객 프로파일 조회
  • 사고 가능 거래의 상세내용 조회
  • IP추적 및 위치정보를 통해 이상거래 탐지
  • Rule에 의한 탐지 여부 체크
  • 시간별 거래 및 위치 정보를 통해 이상거래 탐지
  • 거래금액 추이정보를 통해 고객 탐지

• 대응(조치)

  • 업무계, 전자금융시스템 연계 거래차단 요청 기능
  • Call Center 연계 /사용자 알람 기능
  • 거래차단 전문 및 추가 인증 SMS 전송 기능

특징 및 장점

• 체계성

  • 지식기반 룰 & 스코어 모델을 통한 체계적인 모니터링 및 분석 가능

• 과학성

  • 과학적인 기법을 통한 이상거래 Flag해주는 Rule & Scoring Engine 보유

• 사용자 편의성

  • 사용자 관점에서 개발된 솔루션으로 용이한 Interface 및 Data Mart 관리

시스템 구성도

FDS 시스템은 전자금융시스템, 업무계, 실시간 IP추적 시스템 등과 연계되어 정보수집, 분석탐지, 모니터링 시스템으로 구성되어 있습니다.

기대효과

• 효율적인 이상금융거래 탐지 및 조치

  • 실시간 이상거래 탐지 Rule 및 모니터링을 통한 탐지/차단 강화로 고객 손실 최소화
  • 위험기반 거래 모니터링 기법을 활용, 전자금융사고를 효과적으로 차단

• 선제적 사기방지 및 업무 효율성 증대

  • Rule 추가 및 변경 가능한 시스템 구축으로 신규 사고 유형에 신속한 대응 및 개발 추가비용 절감
  • 채널 확대 등을 감안한 확장성 확보
  • 사기에 대한 종합적이고 과학적인 데이터 분석을 근간으로 AI 알고리즘을 적용하여 사전에 사기에 의한 피해를 막음으로써 업무 효율화 제고 및 순기능 확보

• 신속한 응답속도

  • 룰 변경 및 신규 적용 시 룰 시뮬레이션을 통해 탐지 패턴(룰)의 추가 또는 데이터 증가에 따른 응답시간 지연이 발생하지 않도록 설계
  • 신종, 변종 전자금융사기 조기 식별 예측

• 대외신인도 향상

  • 2014년 금융감독원 FDS 전담부서 및 시스템 확보 권고에 따른 대응체계 마련
  • 금융보안연구원의 이상금융거래 탐지시스템 기술가이드를 충실히 반영한 FDS 시스템 구축을 통해 감독기관 요구를 철저히 대비하여 기관제재 등의 리스크 해소
  • 핀테크 사업 성장 대비 등 경쟁력 확보