RBA Explorer 기능

• 위험평가모델관리

  • 위험평가모델에 대한 기본정보, 위험점수 산정시 기준이 되는 가중치, 위험평가 결과에 따른 위험등급정보, 위험평가와 관련한 일정 등을 관리

• ML/TF 노출위험관리

  • 노출위험식별에 기본이 되는 자금세탁사례 등록 및 관리, 위험요인 및 위험지표를 등록하고 관리

• ML/TF 통제활동관리

  • 통제활동 업무영역, 통제위험의 위험수준(영향도, 발생가능성), 통제활동정보 및 평가방법, 통제 활동에 대한 위험분류 및 서비스별 매핑정보, 평가부서별 통제활동평가방법 매핑정보를 관리
  • 평가부서별 통제활동 수행결과를 등록 및 조회 관리

• ML/TF 위험평가 결과관리

  • 노출위험결과, 통제활동수행결과에 따른 통제효과성, 잔여위험 등을 조회
  • 위험평가 결과에 따른 개선조치를 요청하고 조치결과를 등록 조회
  • 잔여위험에 대한 목표를 설정 관리하고, 영업점별 잔여위험 목표 대비 실적을 조회

• 내부통제관리

  • 자금세탁방지 교육 실적 등록, 영업점 임점점검 결과 관리 등 내부통제 정보를 등록하고 관리

• RBA기반 모니터링

  • 노출위험에 대한 중요위험지표(KRI)를 통해 지속적으로 영업점별 위험을 점검
  • 목표 대비 성과를 측정하여 개선사항을 관리

• 성과관리

  • 위험평가 목표를 관리하고, 부점별 목표 대비 실적을 조회
  • 통제활동 미처리 및 개선조치 미수행 내역 등을 조회 관리

특징 및 장점

• 전문성

  • 감독당국 위험기반 AML 컨설팅 및 구축 전문업체
  • 보고기관인 금융회사 위험기반 AML 컨설팅 및 시스템 구축 경험
  • FIU 국가자금세탁 위험평가 시스템 구축 경험
  • 보고기관인 금융회사의 국가위험평가관리 구축 경험

• One Stop Solution

  • 컨설팅에서 시스템 구축까지 일관되고 원활하게 수행 할 수 있는 One Stop 솔루션
  • 업무계/정보계시스템, AML시스템, 내부통제시스템을 기반으로 위험요소를 도출, 평가하여 감독당국에 효과적으로 보고할 수 있는 솔루션

• 적합성

  • 은행, 증권, 보험 등 다양한 금융업권의 KRI지표 Pool 보유
  • FATF, APG 등 국제기준을 충족하는 위험평가모델 보유
  • 컨설팅의 표준화/정보화 요건을 기반으로 솔루션의 위험평가모델 및 지표 기능을 구현
  • FATF공고안, AML/CFT 위험기반접근법 처리기준에 기반을 둔 업무중심에 특화된 시스템

시스템 구성도

RBA 보고 프로세스

AML/CFT위험기반접근법(RBA) 처리기준을 적용하여, 전사위험평가 표준프로세스를 위험식별, 위험분석, 평가모델, 위험통제, 위험평가, 모니터링, 그리고 위험보고의 단계로 구성합니다.

기대효과

• 법 규제 요건 충족 및 대외신인도 제고

  • FATF, APG 등 국제기구 권고안에 대한 선제적 대응
  • 금융당국 규제변화에 대한 능동적인 대응

• 이익구조 선진화를 위한 기반 마련

  • 고위험 부문의 자원집중을 통한 업무효율 극대화 및 실질적 위험개선 효과 달성

• 금융당국에 대한 보고와 검사에 효과적 대응

  • 금융정보분석원 및 금융감독원 등 감독기관의 정책사항 적시 반영
  • 국가위험평가와 연계한 일관된 위험평가 및 보고체계 마련